KYC och verifiering

LibraBet är engagerade i att erbjuda en säker och ansvarsfull spelmiljö för alla våra kunder. För att uppfylla detta åtagande och följa internationella regler för bekämpning av penningtvätt (AML) och finansiering av terrorism (CFT), är vi skyldiga att verifiera identiteten på våra spelare. Denna process skyddar inte bara LibraBet mot bedrägerier och olaglig verksamhet, utan den skyddar även dig som spelare genom att säkerställa att ingen obehörig använder ditt konto.

KYC, eller "Know Your Customer" (Känn Din Kund), är en standardprocedur inom finans- och spelbranschen. Det är en uppsättning processer som LibraBet använder för att bekräfta identiteten på våra kunder. Detta innefattar insamling och verifiering av personlig information. Syftet är att förhindra identitetsstöld, penningtvätt, bedrägerier och att säkerställa att våra tjänster inte missbrukas för kriminella ändamål. KYC är en grundläggande del av vår licensskyldighet och vårt åtagande att upprätthålla en trygg och rättvis spelplattform.

Verifiering kan krävas vid olika tidpunkter under din tid som kund hos LibraBet:

• Vid registrering: Även om du kan spela direkt efter registrering kan vi begära verifieringsdokument för att bekräfta din identitet och ålder.
• Vid uttag: För att behandla ditt första uttag, och ibland även efterföljande uttag, kommer vi att kräva fullständig verifiering av din identitet och betalningsmetod. Detta är en standardprocedur för att skydda dina medel och förhindra bedrägeri.
• Vid uppnådda insättnings- eller omsättningsgränser: Om dina transaktioner eller ditt spelande når vissa tröskelvärden, kan vi begära ytterligare verifiering för att uppfylla våra regleringskrav.
• Vid misstänkt aktivitet: Om vi upptäcker någon aktivitet som avviker från det normala mönstret på ditt konto, kan vi begära verifiering för att säkerställa att ditt konto inte har komprometterats.
• Periodiska kontroller: Vi utför regelbundna kontroller för att säkerställa att den information vi har om dig är aktuell och korrekt.

För att slutföra verifieringsprocessen kan LibraBet begära en eller flera av följande typer av dokument:

• Bevis på identitet (ID).
• Bevis på adress.
• Bevis på ägarskap av betalningsmetod.
• Bevis på medlens källa (vid behov).

Vi kommer att ge dig tydliga instruktioner om vilka dokument som behövs och hur du laddar upp dem säkert.

För att bekräfta din identitet behöver vi ett giltigt, statligt utfärdat ID-dokument med foto. Detta dokument måste vara oläst, tydligt och visa all relevant information.

• Acceptabla dokument inkluderar:
  • Pass (giltigt).
  • Nationellt ID-kort (giltigt).
  • Körkort (giltigt).
• Krav: Dokumentet måste visa ditt fullständiga namn, födelsedatum, ett tydligt fotografi och utgångsdatum. Se till att alla hörn av dokumentet syns på bilden och att ingen information är skymd eller redigerad.

För att bekräfta din bostadsadress behöver vi ett dokument som visar ditt fullständiga namn och din aktuella adress. Dokumentet får inte vara äldre än tre månader.

• Acceptabla dokument inkluderar:
  • En elräkning, gasräkning, vattenräkning eller annan räkning från ett allmännyttigt företag.
  • Ett kontoutdrag från en bank.
  • Ett officiellt brev från en statlig myndighet.
• Krav: Dokumentet måste tydligt visa utfärdandedatum, ditt fullständiga namn och din adress. Mobiltelefonräkningar accepteras vanligtvis inte som bevis på adress.

För att säkerställa att de betalningsmetoder du använder tillhör dig, kan vi begära verifiering av dessa. Detta förhindrar obehörig användning av betalningsinstrument.

• Kredit-/Betalkort: En bild av kortets framsida och baksida. På framsidan ska de första sex och de sista fyra siffrorna i kortnumret vara synliga, samt ditt namn och utgångsdatum. De mellersta siffrorna kan döljas. På baksidan ska din signatur vara synlig, och CVV/CVC-koden ska täckas över.
• E-plånböcker (t.ex. Skrill, Neteller): En skärmdump av ditt kontosida som visar ditt fullständiga namn och e-postadress kopplad till kontot.
• Banköverföringar: Ett kontoutdrag som visar ditt namn, bankens logotyp och kontonumret som används för insättningar/uttag.

I vissa fall, särskilt vid större transaktioner eller om vi har anledning att tro att det finns en högre risk, kan LibraBet vara skyldiga att begära information om var dina medel kommer ifrån. Detta kallas "Source of Funds" (SoF) och är en del av vår "Enhanced Due Diligence" (EDD) process.

• Syftet: Att säkerställa att de medel du använder för att spela hos LibraBet kommer från lagliga källor.
• Exempel på dokument: Detta kan inkludera lönespecifikationer, bankutdrag som visar inkomstkällor, bevis på arv, försäljning av egendom eller andra relevanta dokument som styrker medlens ursprung.

Vi förstår att detta är känslig information och vi hanterar den med största sekretess i enlighet med gällande dataskyddsförordningar, inklusive GDPR.

När du har laddat upp de begärda dokumenten via den säkra portalen på ditt LibraBet-konto, kommer vårt verifieringsteam att granska dem. Vi strävar efter att slutföra verifieringen så snabbt som möjligt.

• Granskningstid: Normalt tar verifieringen mellan 24 och 72 timmar, men det kan ta längre tid under perioder med hög belastning eller om ytterligare information krävs.
• Kommunikation: Vi kommer att meddela dig via e-post eller meddelande i ditt konto när verifieringen är slutförd eller om vi behöver ytterligare information.
• Tydliga bilder: För att undvika förseningar, se till att dina dokument är tydliga, olästa och att all nödvändig information är synlig.

LibraBet tar skyddet av dina personuppgifter på största allvar. Alla dokument du tillhandahåller lagras säkert och konfidentiellt. Vi använder avancerade krypteringstekniker för att skydda din information från obehörig åtkomst, förlust eller missbruk. Dina uppgifter behandlas i enlighet med vår Integritetspolicy och gällande dataskyddslagstiftning, inklusive GDPR.

LibraBet är licensierade och reglerade, vilket innebär att vi är bundna av strikta lagar och förordningar för bekämpning av penningtvätt (AML) och finansiering av terrorism (CFT). Våra KYC-procedurer är en central del av detta arbete. Genom att följa dessa regler bidrar vi till att förhindra att kriminella använder vår plattform för olagliga ändamål, vilket i sin tur skyddar integriteten i spelbranschen och samhället i stort.

Det är strikt förbjudet för personer under 18 år att spela hos LibraBet. En viktig del av vår verifieringsprocess är att bekräfta din ålder. Detta är avgörande för att förhindra spel bland minderåriga, vilket är ett allvarligt brott mot våra regler och gällande lagar. Om vi upptäcker att en minderårig har registrerat ett konto, kommer kontot att stängas omedelbart och eventuella vinster förverkas.

Om din verifiering försenas eller om vi inte kan verifiera din identitet med de tillhandahållna dokumenten, kommer vi att kontakta dig för att begära ytterligare information eller förtydliganden. Det är viktigt att du svarar snabbt på sådana förfrågningar för att undvika avbrott i din användning av våra tjänster.

I sällsynta fall, om vi inte kan slutföra verifieringen trots upprepade försök eller om vi misstänker bedrägeri, kan vi tvingas att begränsa ditt konto eller till och med stänga det permanent. Detta görs för att upprätthålla säkerheten och integriteten på vår plattform.

Om du har frågor om verifieringsprocessen, behöver hjälp med att ladda upp dokument eller upplever problem, tveka inte att kontakta vår kundtjänst. Vårt team finns tillgängligt för att vägleda dig genom processen och svara på dina frågor. Du kan nå oss via livechatt eller e-post, information finns på vår Kontakta Oss-sida.